Goinvestasi.id – Tabungan pendidikan pelajar, sejatinya memang bertujuan untuk mengajarkan pelajar untuk memiliki kebiasaan menabung.
Selain itu, juga sebagai edukasi dan pengenalan, tentang pentingnya mengatur keuangan sejak usia muda.
Oleh karena hal tersebut, beberapa bank di Indonesia pun turut berperan serta dalam memperkenalkan produk tabungan pendidikan untuk pelajar.
Dan saat ini, tabungan pendidikan dengan asuransi jiwa juga sudah menjadi prioritas, bagi para orangtua untuk anak-anaknya.
Pasalnya, fungsi dari asuransi tersebut dapat memberikan perlindungan bagi si pemegang tabungan dan keluarga yang tertanggung.
Apabila nasabah wafat, maka dana pendidikan yang ada akan tetap aman. Selain tertanggung dan keluarga yang ditinggalkan, tetap dapat menerima biaya pendidikannya.
Referensi Tabungan Pendidikan Pelajar Terbaik Dengan Asuransi Jiwa
Berikut ini, adalah beberapa Bank, yang mengeluarkan produk Tabungan Pendidikan dengan Asuransi Jiwa.
1. EduPlan Dari MayBank
Tabungan EduPlan merupakan produk Tabungan Pendidikan Pelajar, yang setoran awalnya mulai dari Rp. 100.000 / bulan, selama 1-18 tahun.
Suku bunga yang ditawarkan adalah sekitar 5.0%, atau lebih besar dibandingkan Tabungan Pendidikan dari bank lainnya. Produk ini terbaik dikelasnya, karena disertai dengan asuransi.
Manfaat asuransi jiwa yang dibayarkan, merupakan perlindungan apabila nasabah wafat, atau mengalami cacat tetap akibat kecelakaan atau terkena penyakit.
Persyaratan
- Membuka rekening Tabungan EduPlan, minimum selama setahun.
- Berusia antara 17-55 tahun saat membuka tabungan, dan dengan maksimal berusia 60 tahun saat jatuh tempo.
- Mengisi formulir untuk membuka rekening.
- Fotokopi KTP / Paspor, dan KITAS/KITAP sebagai bukti identitas diri.
Suku Bunga Serta Biaya
- Bebas dari biaya administrasi.
- Bunga 5%.
- Bebas biaya penarikan saat sebelum jatuh tempo.
Kelebihan Tabungan Pendidikan Terbaik EduPlan
- Menawarkan bunga besar.
- Pembukaan rekening yang praktis ia M2U ID Aplikasi / Maybank2u.
- Setoran tabungan yang ringan, hanya mulai Rp.100.000 / bulan.
- Periode menabung mulai dari 1-18 tahun.
2. BTN Siap
Tabungan Pendidikan Pelajar dari Bank BTN ini, adalah salah satu produk simpanan terbaik, karena satu paket dengan asuransi bebas premi.
Perlindungan asuransi dari Tabungan Pendidikan BTN Siap ini, juga memberikan proteksi tambahan berupa santunan kecelakaan dan penyakit tropis.
Setoran awalnya mulai dari Rp.100.000 dan kelipatan, dengan lama simpanan mulai dari 1 – 15 tahun.
Persyaratan
- Warga Negara Indonesia.
- Berusia antara 17 – 65 tahun.
- Memiliki tabungan BTN Batara sebagai sumber dana.
Suku Bunga Serta Biaya
- Bunga sebesar 3 % / tahun.
- Bebas dari biaya administrasi.
- Biaya penarikan yang dikenakan sebelum jatuh tempo, adalah 1% dari nilai saldo akhir.
Kelebihan Tabungan Pendidikan Terbaik BTN Siap
- Menawarkan paket dengan asuransi tambahan.
- Setoran bulanan yang terjangkau.
3. Tabungan Pendidikan Dari CIMB Niaga
CIMB Niaga memiliki produk Tabungan Pendidikan Pelajar, dengan setoran awal yang cukup ringan, yaitu mulai dari Rp. 100.000 saja.
Suku bunga yang ditawarkan termasuk cukup tinggi, yaitu hingga 5 %, dan dengan tenor simpanan mulai dari 3 – 10 tahun.
Untuk mengetahui saldonya, dapat dilakukan melalui fasilitas Go Mobile, CIMB Clicks, dan Phone Banking.
Asuransi perlindungan dengan tabungan ini, merupakan produk dari Sun Life Financial Indonesia, yang menjamin biaya pendidikan hingga Rp.160.000.000.
Persyaratan
- Usia minimal 18 tahun ketika membuka rekening.
- Mengisi formulir untuk pembukaan rekening.
- Fotokopi e-KTP yang masih aktif.
- Memiliki tabungan CIMB Niaga atau CIMB Niaga Syariah, sebagai sumber pendebetan.
Suku Bunga Serta Biaya
- Bunga sebesar 5 % / tahun.
- Biaya administrasi sebesar Rp. 50.000 / bulan.
- Biaya penarikan sebesar 2 %, sebelum jatuh tempo dari jumlah pencairan.
Kelebihan Tabungan Pendidikan Terbaik CIMB Niaga
- Suku bunga yang tinggi.
- Jaminan asuransi hingga maksimal sebesar Rp.160.000.000.
- Fleksibel dalam menentukan waktu dan jumlah pembayaran serta panjang tenor.
- Laporan mutasi rekening dapat dikirim, atau menggunakan fasilitas OCTO Mobile, OCTO Clicks dan 14041
4. Tabungan Pendidikan Bank Mandiri
Tabungan dari Bank Mandiri ini, merupakan produk Tabungan Pendidikan Pelajar, sebagai hasil kerjasamanya dengan PT AXA Mandiri Financial Services.
Dengan asuransi tersebut, proteksi gratis yang akan didapat, bernilai hingga Rp. 5.000.000 / bulan.
Dan dengan layanan auto debet, nasabah dapat menentukan setorannya, mulai dari Rp. 100. 000, dan dapat menambahnya sewaktu-waktu.
Persyaratan
- Usia antara 18 – 70 tahun saat membuka tabungan pendidikan.
- Telah memiliki Mandiri Giro atau Tabungan Mandiri.
- Mengisi formulir saat pembukaan rekening.
Suku Bunga Serta Biaya
- Bunga yang kompetitif, antara 2,5 % – 3,25 % / tahun.
- Bebas dari biaya administrasi.
- Pengenaan biaya penutupan rekening sebelum jatuh tempo, sebesar Rp. 150.000
Kelebihan Tabungan Pendidikan Terbaik Bank Mandiri
- Tersedia dalam Rupiah maupun US dollar, dengan tenor antara 1 – 20 tahun.
- Perlindungan asuransi tanpa premi, hingga Rp. 5.000.000 atau USD 500 setiap bulannya.
- Suku bunga yang kompetitif.
- Tersedia dalam Rupiah dan US Dollar
- Fleksibel dalam menentukan tabungan, mulai dari Rp. 100.000 atau setara dengan USD 10 / bulan
- Tanpa biaya administrasi.
5. Britama BRI
Britama BRI, adalah tabungan pendidikan pelajar, dimana minimal setorannya hanya antara Rp. 100.000 – Rp. 5.000.000, atau kelipatan Rp. 50.000. Selain itu, setoran bulanannya nya pun dapat ditambahkan diluar dari dana tabungan.
Jangka waktu untuk Tabungan Pendidikan ini termasuk fleksibel, karena dapat dipilih jangka waktunya. Yaitu, antara 1 – 20 tahun, dengan asuransi jiwa hingga sebesar Rp.1 miliar.
Dan jika menarik dana sebelum jatuh tempo, Britama BRI tidak akan mengenakan biaya administrasi. Atau dengan kata lain, pencairan dapat dilakukan kapan saja tanpa ada biaya.
Persyaratan
- Usia antara 17 – 64 tahun.
- Sudah memiliki salah satu tabungan BRI.
- Mengisi formulir pembukaan rekening.
- Memiliki bukti identitas diri.
Suku Bunga Serta Biaya
- Bunga sebesar 3,25 %
- Free biaya administrasi
- Free biaya penutupan rekening, walau sebelum jatuh tempo.
Kelebihan Tabungan Pendidikan Terbaik Britama BRI
- Suku bunga yang kompetitif, yaitu 3,25 % dan floating sesuai kondisi pasar.
- Dengan asuransi jiwa, yang nilai pertanggungannya mencapai Rp. 1 miliar tanpa medical check-up.
- Jangka waktu menabung yang panjang dibanding bank lain.
- Free biaya administrasi.
- Laporan mutasi saldo tabungan, akan dikirimkan melalui email.
6. Tahapan Berjangka BCA
Tabungan pendidikan pelajar terbaik dari BCA ini, menawarkan jangka waktu yang cukup panjang, yaitu antara 1 – 20 tahun.
Setorannya sendiri, mulai dari Rp. 500.000 / bulan, atau dengan dengan kelipatan Rp. 50.000.
Apabila dana tidak mencukupi saat masa pendebetan, masa akan dilakukan pendebetan ulang di setiap bulan berjalan.
Dan jika pendebetan terus mengalami kegagalan hingga tiga bulan secara berurutan, maka rekening akan ditutup secara otomatis.
Selanjutnya, dana akan dikembalikan ke rekening utama. Sedangkan proteksi asuransi jiwa yang ditawarkan, adalah hingga sebesar Rp.1,5 Miliar.
Persyaratan
- WNI, usia antara 12 – 60 tahun.
- Memiliki salah satu produk Tabungan Tahapan
- Mengisi formulir Tahapan Berjangka sebagai Tabungan Pendidikan.
Suku Bunga Serta Biaya
- Bersifat floating, antara 2,75 % – 3,75 % / tahun.
- Tanpa biaya administrasi.
- Biaya penutupan rekening sebesar 1 % dari saldo, jika dilakukan sebelum jatuh tempo.
Kelebihan Tabungan Pendidikan Terbaik Tahapan BCA
- Suku bunga lebih tinggi dari tabungan biasa.
- Free biaya administrasi setiap bulannya.
- Menggunakan sistem autodebet dari rekening yang terdaftar sebagai sumber dana.
- Dapat menambah dana tabungan,di luar setoran tetap.
- Rekening akan ditransfer ke rekening sumber dana jika sudah jatuh tempo secara otomatis.
- Dengan asuransi jiwa hingga Rp .1,5 miliar, jika nasabah wafat.
- Santunan kematian sebesar Rp. 5.000.000, tambahan dari dana pertanggungan
7. BNI Tapenas
Tabungan Pendidikan Pelajar berjangka dari BNI ini, dapat menjadi pilihan terbaik, karena dilengkapi dengan asuransi perlindungan bebas premi.
Setoran bulanannya mulai dari Rp. 100.000 – Rp. 5.000.000 atau kelipatan Rp. 50.000 per bulan.
Jika ingin menambahkan dana lebih ke dalam tabungan, dapat langsung menyetornya melalui rekening BNI Tapenas.
Dana tambahan ini, juga dapat ditarik kapan saja, dengan maksimum sebesar 30 persen dari dana tambahan yang disetorkan.
Persyaratan
- WNI
- Usia antara 17 – 65 tahun ketika jatuh tempo.
- Memiliki identitas diri.
- Memiliki rekening afiliasi perorangan dari BNI, baik dalam Rupiah maupun USD
- Mengisi formulir Tapenas.
Suku Bunga Serta Biaya
- Bunga 4 % / tahun.
- Biaya administrasi sebesar Rp.18.000, atau sekitar USD 3 / rekening.
- Biaya penutupan rekening sebersar 1 % dari saldo, jika dilakukan sebelum jatuh tempo.
Kelebihan Tabungan Pendidikan Terbaik BNI Tapenas
- Pembayaran klaim asuransi yang fleksibel.
- Nilai pertanggungan asuransi yang mencapai Rp.6 Miliar.
- Pilihan asuransi tambahan tanpa medical check up.
- Fasilitas double klaim.
- Fleksibel dalam menentukan jangka waktu tabungan.
8. BTN Siap
Bank BTN memiliki produk Tabungan Pendidikan Pelajar, dalam bentuk Tabungan Berjangka dengan asuransi tanpa premi.
Selain itu, juga terdapat santunan duka untuk kecelakaan, dan dari penyakit tropis.
Dan setoran bulanannya juga ringan, mulai dari Rp.100.000 dan kelipatan, dengan tenor antara 1-15 tahun.
Persyaratan
- Warga Negara Indonesia.
- Usia antara 17 – 65 tahun.
- Memiliki BTN Batara untuk pendebetan.
Suku Bunga Serta Biaya
- Tanpa biaya administrasi.
- Bunga 3 % / tahun.
- Biaya penarikan sebesar 1 % jika dilakukan sebelum jatuh tempo.
Kelebihan Tabungan Pendidikan Terbaik BTN Siap
- Menawarkan asuransi tambahan, yaitu santunan akibat kecelakaan dan perlindungan dari berbagai penyakit tropis.
- Setoran bulanan yang cukup ringan.
Demikianlah, 8 tabungan pendidikan pelajar terbaik dengan asuransi jiwa, yang dapat menjadi rekomendasi untuk masa depan.
Tabungan jenis ini sebaiknya patut dipertimbangkan, mengingat tidak semua Bank mengeluarkan produk tabungan pendidikan, terlebih lagi yang dilengkapi dengan asuransi.
#tabungan #asuransipendidikan #pelajar #investasipendidikan #asuransi #investasi #asuransijiwa #perencanaankeuangan #finance
